Najczęściej zadawane pytania

Logujesz się na swoje konto, pobierasz plik z historią transakcji bezpośrednio ze swojego konta maklerskiego (brokera) i ładujesz go do naszego kalkulatora. System automatycznie przetwarza dane w locie i generuje na ekranie pomocniczy raport z podliczeniami do deklaracji PIT-38 i PIT-ZG. Wygenerowany raport istnieje wyłącznie podczas Twojej aktywnej sesji – po wylogowaniu lub zamknięciu karty przeglądarki raport znika i nie jest nigdzie zapisywany. Importowane pliki źródłowe są automatycznie oczyszczane z danych osobowych i mogą być czasowo przetwarzane poza sesją wyłącznie w celach technicznych i rozwoju algorytmów.

W darmowej wersji możesz w pełni przetestować system z ograniczeniem do 5 transakcji, 10 wypłat dywidend oraz 10 pozycji odsetek od wolnych środków. Ponadto w Pakiecie Darmowym zablokowany jest przykładowy podgląd raportu PIT-38 oraz możliwość eksportu wyników do plików Excel lub PDF. Zakup Pakietu Premium całkowicie znosi limity ilościowe transakcji i dywidend, odblokowuje pełny podgląd raportu PIT-38 oraz umożliwia pobranie wszystkich zestawień w plikach PDF i Excel.

Nie. Jest to jednorazowy zakup realizowany bezpiecznie za pośrednictwem systemu Stripe. Serwis nie pobiera żadnych automatycznych opłat odnawialnych i nie podepnie Twojej karty na stałe. Każdy zakup dotyczy wyłącznie jednego rocznego cyklu systemowego.

Pakiet Premium jest ważny od momentu zakupu do najbliższego dnia 30 kwietnia (jest to koniec cyklu systemowego, który pokrywa się z ustawowym terminem składania deklaracji podatkowych w Polsce). Po tym dniu dostęp do funkcjonalności Premium wygasa, a konto automatycznie wraca do trybu Pakietu Darmowego.

Zgodnie z główną podatkową regułą systemu, do 30 kwietnia włącznie bieżący rok jest niewidoczny w kalkulatorze. Wynika to z faktu, że rok ten nie został jeszcze zamknięty. Blokada ta ma na celu zabezpieczenie użytkownika przed przedwczesnym i błędnym wyliczeniem podatku oraz zapobieganie sytuacjom, w których podatnik opierałby oficjalne rozliczenia na cząstkowych danych z pierwszych miesięcy roku. Możliwość rozliczania poszczególnych miesięcy roku bieżącego odblokowuje się automatycznie od 1 maja.

Dokonując zakupu Pakietu Premium, wyrażasz zgodę na natychmiastowe dostarczenie treści cyfrowych przed upływem standardowego terminu na odstąpienie od umowy. Zgodnie z polskim prawem, z chwilą rozpoczęcia generowania pierwszego pełnego raportu usługa zostaje w pełni wykonana na Twoje żądanie, co oznacza, że prawo do 14-dniowego odstąpienia od umowy i zwrotu kosztów wygasa.

Nie. RaportInwestora.pl jest wyłącznie zaawansowanym narzędziem informatyczno-obliczeniowym, a wygenerowane wyniki mają charakter techniczny, pomocniczy i informacyjny. Serwis nie świadczy usług doradztwa podatkowego, księgowego ani finansowego w rozumieniu przepisów prawa. Ostateczna weryfikacja poprawności danych oraz pełna odpowiedzialność za złożenie deklaracji przed polskim Urzędem Skarbowym spoczywa zawsze na Użytkowniku.

Deklarację PIT-38 ma obowiązek złożyć każda osoba fizyczna, która w danym roku podatkowym uzyskała przychody z odpłatnego zbycia papierów wartościowych (akcji, obligacji), pochodnych instrumentów finansowych (kontrakty terminowe, CFD) lub udziałów w spółkach. Obowiązek ten dotyczy również sytuacji, gdy inwestor zanotował stratę – urząd skarbowy wymaga wykazania wszystkich transakcji w celu udokumentowania straty, którą można rozliczyć w kolejnych latach.

Załącznik PIT-ZG służy do wykazania dochodów (lub strat) uzyskanych ze źródeł położonych poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej. Jeżeli posiadasz konto u zagranicznego brokera (np. Revolut, Trading212, Interactive Brokers, eToro) lub handlujesz akcjami na giełdach zagranicznych (np. NYSE, NASDAQ), masz obowiązek złożyć PIT-38 wraz z dołączonym formularzem PIT-ZG osobno dla każdego kraju, w którym uzyskany został przychód.

Zgodnie z art. 11a ustawy o PIT, wszelkie przychody oraz koszty wyrażone w walutach obcych muszą zostać przeliczone na złote (PLN) według kursu średniego walut obcych ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski (NBP) z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień uzyskania przychodu lub poniesienia kosztu. Oznacza to, że każda pojedyncza transakcja kupna i sprzedaży musi być przeliczana indywidualnie na podstawie historycznych tabel NBP, co nasz serwis wykonuje w pełni automatycznie.

Zasada FIFO (First In, First Out – Pierwsze Weszło, Pierwsze Wyszło) to ustawowa metoda określona w prawie podatkowym służąca do przypisywania kosztów do sprzedanych papierów wartościowych. Jeśli kupowałeś akcje tej samej spółki w różnych partiach i po różnych cenach, to przy sprzedaży system podatkowy uznaje, że sprzedajesz najpierw te akcje, które zakupiłeś jako pierwsze. Algorytmy naszego serwisu ściśle przestrzegają tej zasady podczas kolejkowania transakcji.

Jeżeli w poprzednich latach (maksymalnie do 5 lat wstecz) poniosłeś stratę z inwestycji kapitałowych wykazaną w deklaracji PIT-38, możesz obniżyć o nią dochód uzyskany w bieżącym roku. Zgodnie z przepisami, wysokość obniżenia w którymkolwiek z tych lat nie może przekroczyć 50% kwoty tej straty. Stratę wpisuje się samodzielnie w odpowiednią rubrykę formularza PIT-38.

Dywidendy z zagranicy podlegają opodatkowaniu ryczałtowemu stawką 19%. Bardzo często u źródła (w kraju spółki) pobierany jest podatek u źródła (Withholding Tax - WHT). Dzięki umowom o unikaniu podwójnego opodatkowania, podatek zapłacony za granicą można odliczyć od polskiego podatku (zazwyczaj do wysokości 15%). Różnicę (najczęściej 4%) należy dopłacić w Polsce, wykazując odpowiednie kwoty w sekcji G formularza PIT-38. Nasz system precyzynie rozbija te wartości dla ułatwienia samodzielnego przepisu.